Bilan retraite

Une étape indispensable pour optimiser votre retraite et pour prendre les bonnes décisions

En amont de la liquidation, le bilan retraite, également appelé audit retraite, permet de répondre à 3 questions essentielles :

Quand ? Combien ? Comment ?

Pourquoi faire un bilan retraite ?

La réalisation de votre bilan permet de vous apporter toutes les informations nécessaires pour que vous puissiez prendre la meilleure décision.

Nous vous accompagnons sur des questions telles que : Ai-je tous mes trimestres, à quel âge aurai-je le taux plein, le rachat de trimestres, le cumul emploi-retraite ou le départ anticipé, les décotes ou surcotes éventuelles…

Ce bilan permettra également d’établir le montant prévisionnel de votre future retraite. Nous vous conseillons d’y avoir recours le plus tôt possible de façon à pouvoir anticiper et préparer au mieux la fin de votre activité professionnelle.

Cette étape a aussi pour objectif de vérifier les informations enregistrées par les différentes caisses de retraite et de corriger les éventuelles erreurs.

Pour rappel, 1 retraite sur 7 est fausse (rapport de la cour des comptes de mai 2022). C’est pourquoi il est indispensable de vérifier minutieusement votre relevé de carrière.

Le calcul et l’optimisation de votre pension de retraite dépendent des réglementations qui sont en constante évolution, des réformes, etc. Il est compliqué de s’y retrouver et d’avoir les bonnes informations.

Faire appel à un expert facilite grandement cette étape, en vous évitant de nombreuses et fastidieuses démarches. Nous saurons répondre à toutes les questions que vous vous posez concernant votre fin de carrière.

Comment cela se passe-t-il ?

Reconstitution de carrière :

Analyse du relevé de carrière et mise en évidence des erreurs et omissions
Analyse des anomalies
Demande de corrections auprès des différentes caisses de retraite

Évaluation de vos droits à la retraite :

Simulation du montant de la pension à différents âges et en fonction des objectifs du client
Etude d’impact lié à un départ anticipé ou différé
Intégration des contrats de retraites supplémentaires (Art 83, Madelin, PER…).
Calcul du montant de la pension de réversion du conjoint

Définition de votre stratégie retraite :

Simulations personnalisées (hypothèses âge, taux plein, décote, projection avec plusieurs niveaux de revenus)
Etude du rachat de trimestres, de cotisations, de points retraite
Application de la surcote en fonction de l’âge ou des revenus
Cumul emploi retraite