Établir son bilan retraite individuel à Marseille en région PACA ?

La retraite est une étape importante dans la vie de tout travailleur. Pour s’assurer une retraite juste, il est essentiel de bien préparer son départ en amont. Cela passe notamment par la réalisation d’un bilan retraite individuel. Mais comment bien le faire à Marseille ? 

Étape 1 : Identifier ses droits à la retraite

La première étape pour réussir son bilan retraite individuel est d’identifier ses droits à la retraite. Pour cela, il faut rassembler toutes les informations sur ses activités professionnelles passées, telles que les relevés de carrière et les bulletins de salaire. Il est également important de contacter les organismes de retraite, tels que la CNAV, l’ARRCO ou l’AGIRC, pour obtenir des informations précises sur ses droits.

Étape 2 : Contrôler et demander la régularisation des périodes erronées ou manquantes

Savez-vous qu’une retraite sur sept est fausse ? (cf rapport de la cour des comptes de MAI 2022)

Afin de faire valoir vos droits, il est impératif de contrôler votre relevé de carrière afin de vous assurer qu’il reflète bien les périodes cotisées ou assimilées et qu’il ne manque  pas certaines étapes de votre parcours professionnel .

Avant de liquider vos droits, des contrôles précis sont nécessaires, tant au niveau du régime général qu’au niveau des caisses complémentaires afin de demander les correctifs éventuels qui viendront compléter vos droits et jouer sur le montant de votre future pension de retraite.

Étape 3 : Établir un plan d’action

Une fois que vos relevés de carrière sont conformes à votre parcours professionnel, posez-vous les bonnes questions pour établir le meilleur plan d’action.

Quelle situation me convient le mieux : liquider ma retraite au plus vite ? À taux plein ? À taux minoré ? Le cumul emploi retraite peut-il répondre à mes attentes ? Suis-je éligible à une carrière longue ? Faut-il que je rachète des trimestres…

 Plusieurs scénarios sont certainement possibles et il est important de savoir où aller et lequel choisir.

Étape 4 : Faire appel à un expert en retraite

Le système des retraites est complexe, et les réformes successives ne facilitent pas les choses.

Si vous avez des doutes sur votre relevé de carrières (tant au niveau des trimestres que des points), il est recommandé de faire appel à un expert en retraite pour faire valoir vos droits et établir un bilan de retraite juste, qui reflète votre parcours professionnel.

Faire appel à un conseiller en retraite est un investissement judicieux pour préparer sa retraite sereinement et s’assurer que le montant de votre future pension sera bien le bon.

Chez AB RETRAITE, nos experts sont à l’écoute, et assurent un service sur mesure pour chaque client. Spécialisés dans le domaine de la retraite, ils mettront leur expertise à votre disposition pour vous accompagner dans votre bilan retraite individuel à Marseille en région PACA avec des services personnalisés et adaptés à chaque situation.

Nos experts en retraite vous apporteront leur expertise pour contrôler et vérifier votre carrière, pour s’assurer que toutes les périodes aient bien été enregistrées, et surtout, ils prendront en charge, pour votre compte, toutes les démarches longues et fastidieuses auprès des différentes caisses de retraites pour régulariser votre situation en cas d’erreur ou d’omission.

Ils vous proposeront plusieurs scénarios de départ, qui vous permettront de choisir celui qui vous convient le mieux.

Enfin ils vous proposeront de vous accompagner dans votre réflexion, et de vous aider à prendre la bonne décision pour votre futur départ à la retraite.

En bref, pour réussir votre bilan retraite à Marseille, faites appel à AB RETRAITE.

N’hésitez pas à contacter nos experts, le 1er échange est gratuit et sans aucun engagement de votre part.

Sans oublier que notre prestation est éligible au crédit d’impôt immédiat dans le cadre de la loi Borloo sur le service à la personne, ce qui vous permettra de faire prendre en charge par l’administration fiscale la moitié de la facture de notre prestation